Acquisti nei servizi finanziari: soluzioni S2P efficaci e flessibili sono la chiave per generare valore
Essendo un settore altamente regolamentato, il settore dei servizi finanziari deve superare molte complessità quando cerca di ottenere valore aziendale attraverso la funzione di procurement.
Soprattutto negli ultimi anni, le organizzazioni hanno dovuto affrontare un maggiore controllo in aree quali la conformità e il rischio, nonché la sicurezza dei dati, con il compito di mantenere l’agilità aziendale e di raggiungere livelli di redditività elevati in un settore sempre più competitivo.
Basel III is an internationally agreed set of measures developed by the Basel Committee on Banking Supervision in response to the financial crisis of 2007-09. The measures aim to strengthen the regulation, supervision and risk management of banks.
L'attenzione del settore alla digitalizzazione e l'ascesa delle aziende Fintech fanno sì che le banche e le altre istituzioni finanziarie conservino e controllino quantità incredibili di informazioni personali dei loro clienti. In risposta a questa tendenza, sono state introdotte nuove normative come Basilea III e il Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR).
Basilea III è una serie di misure concordate a livello internazionale sviluppate dal Comitato di Basilea per la vigilanza bancaria in risposta alla crisi finanziaria del 2007-2009. Le misure mirano a rafforzare la regolamentazione, la vigilanza e la gestione del rischio delle banche.
L'UE ha emanato il Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR) per proteggere i diritti alla privacy delle persone che vivono nell'UE. Il GDPR entrerà in vigore il 25 maggio 2018 e molte aziende stanno ancora cercando di soddisfare i propri requisiti per evitare multe potenzialmente elevate.
Con i continui cambiamenti normativi in standard come il GDPR e Basilea III, ma anche in termini di requisiti più severi sui controlli di conformità e rischio, i team di approvvigionamento devono essere molto agili e reattivi in questo settore.
Con i continui cambiamenti normativi in standard come il GDPR e Basilea III, ma anche in termini di requisiti più severi sui controlli di conformità e rischio, i team di approvvigionamento devono essere molto agili e reattivi in questo settore.
Una soluzione Source-to-Pay efficace e flessibile può svolgere un ruolo chiave nel garantire che l’ufficio acquisti continui a fornire un valore aziendale continuo e a incidere sia sui ricavi top-line che sulla redditività bottom-line, tenendo il passo con i requisiti in continua evoluzione.
In una serie di interviste condotte di recente da Ardent Partners con i CPO del settore dei servizi finanziari, i responsabili del procurement hanno condiviso le loro opinioni sui driver di valore per le prestazioni Best-in-Class.
Ecco alcune aree che possono avere un impatto positivo quando si sceglie la soluzione di gestione della spesa corretta:
Flessibilità:
Una soluzione Source-to-Pay sufficientemente flessibile da poter essere adattata e personalizzata in base alle nuove esigenze è fondamentale per i team di approvvigionamento dei settori in cui si verificano molti cambiamenti, come il settore dei servizi finanziari. Ad esempio, la flessibilità del flusso di lavoro aiuta a garantire che i team rispettino sempre i requisiti di approvazione e conformità. Un altro esempio è la capacità di reporting flessibile. Permettendo ai team di aggiungere e modificare le metriche su cui fare report con un semplice clic. I leader non devono scendere a compromessi tra la rapidità del time to value e la flessibilità nel soddisfare requisiti unici o in evoluzione.
Trasparenza dei fornitori e delle spese:
Una suite integrata con un modello di dati unificato Source-to-Pay aiuta i team di approvvigionamento a mantenere una visibilità e un controllo a 360 gradi. Ad esempio, il collegamento dei dati di sourcing e dei contratti consente di avere un controllo immediato sulla selezione dei fornitori e sul linguaggio dei contratti, che è fondamentale per rispettare le norme di conformità.
Rischio dei fornitori:
Le performance dei fornitori possono avere un impatto più significativo e diretto sia sul fatturato top-line che sulla redditività bottom-line. Avere una chiara visibilità sulle performance dei fornitori, non solo in modo reattivo ma anche proattivo, ad esempio attraverso gli avvisi, aiuta gli addetti agli acquisti a ridurre al minimo il rischio dei fornitori e a collaborare con la loro catena di fornitura per un'innovazione continua. La possibilità di aggiornare i fornitori sui nuovi requisiti aiuta le aziende a essere proattive e a sostenere la loro catena di fornitura. La notifica proattiva dei rischi di sicurezza informatica ai fornitori da parte di Fannie Mae ne è un ottimo esempio. Le suite che forniscono visibilità sia sull'attività source-to-pay che sui dati di terze parti sono fondamentali per un programma di gestione del rischio efficace.
Conformità normativa:
Gli uffici acquisti possono garantire la conformità ai requisiti assicurativi e normativi implementando una soluzione in grado di impedire gli ordini finché non vengono soddisfatti requisiti specifici. Queste soluzioni forniscono inoltre un'efficace traccia di audit e la possibilità di applicare le regole per supportare la conformità a requisiti quali: audit governativi, audit finanziari, Sarbanes-Oxley e Small Business Administration (SBA). Con l'emergere di nuove normative, le soluzioni che consentono di mandare in modo semplice i questionari per i fornitori e di creare e monitorare i progressi rispetto ai piani di miglioramento sono fondamentali non solo per garantire la conformità della propria catena di fornitura, ma anche la verificabilità degli sforzi compiuti per risolvere eventuali problemi.
Un approccio più deciso alla sicurezza dei dati:
Con normative come il GDPR e Basilea III, non solo la sicurezza dei dati è un problema, ma lo è anche la sicurezza dell'hardware. Le banche e le organizzazioni di servizi finanziari dovrebbero rivolgersi al proprio fornitore di soluzioni Source-to-Pay non solo per garantire la crittografia dei dati end-to-end, ma anche per assicurare il rispetto dei requisiti di hosting dei dati, che spesso devono essere ospitati sul territorio nazionale per garantire la conformità normativa.
Inoltre, è consigliabile che i team di approvvigionamento nel settore dei servizi finanziari si rivolgano al loro fornitore di soluzioni per avere anche l’hardware crittografato tramite HSM (Hardware Security Model).
Quindi, anche se i team responsabili degli acquisti nel settore dei servizi finanziari possono trovarsi ad affrontare una maggiore complessità quando cercano di fornire il massimo valore alle loro organizzazioni, quando si concentrano sui driver di valore chiave delineati nel report di Ardent Partners, i professionisti degli acquisti saranno ben armati per affrontare la sfida.
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